Instagram和TikTok过去曾招募“钱骡”；面临监禁和银行账户禁用的风险

执法机构表示，Instagram和TikTok正越来越多地被用于招募钱骡，这些人要么知情，要么不知情，帮助犯罪团伙洗钱。被抓获者可能面临最高14年的监禁，并且很可能被禁止持有或开设银行账户……广告出现在社交媒体和短视频平台上，展示人们拿着大量现金，并提供快速赚钱的机会。那些回应的人会被联系到一个人，这个人会承诺将钱转入他们的账户。他们被告知只需要将大部分钱转入另一个账户，他们就可以保留其余部分。在其他情况下，当钱从国外转移到该国时，他们可能会被要求以现金方式提现。无论他们是否意识到，他们实际上是在帮助洗钱犯罪集团，这是一种严重的犯罪行为。BBC News表示，英国的病例比去年增加了11%，而且那些涉及的人往往不了解他们所承担的风险。他们举了一个例子，一个男人无意中卷入其中。

Derai说，他直到成为钱骡子之前，都不知道钱骡子这个词。“我看到一个朋友在网上发帖说：‘你今天想快速赚钱吗？’”Derai说，朋友的Instagram账号上配有“汽车、拿着50英镑钞票的手、假期”的图片。“那真是太闪亮了，”他说。“她说：‘我今天赚了这么多钱，你也可以’。”Derai应了一则“快速现金”的Instagram广告，并与一个他现在知道是洗钱招募者的某人联系上了。在交换信息后，Derai分享了他的银行账户信息，当天就有4000英镑（5000美元）存入了他的账户。他在银行遇到了一个招聘人员，计划取出存入账户的钱并退还给他们。在按照他们的指示操作后，自动取款机吞掉了他的银行卡，随后他的银行告诉他，账户随后被关闭了……“我被告知在六年内不能开设银行账户，”Derai说。“这是一个黑名单。你不能申请信用卡、贷款或抵押贷款。”

英国国家犯罪局（NCA）表示，社交媒体是常见的招募途径。

NCA表示，TikTok和Instagram在它正在调查的案件中“非常普遍”。Instagram的所有者Meta表示，它与英国银行和调查人员合作，打击骗局并阻止犯罪活动。TikTok表示，在2024年春天，它在报告之前移除了95.9%违反其欺诈和骗局政策的视频。Snapchat的母公司Snap Inc.表示，它定期保存疑似非法内容，并在请求时将其提供给当局。

通常的建议是：如果一个交易看起来太好了，那就不要相信。

图片：Alexander Mils/Unsplash